涉案3500万元！景泰警方摧毁一特大职业骗贷犯罪团伙

西北角·中国甘肃网记者 程健

近日，白银市景泰县公安局经侦大队果断出击，一举捣毁了一个精心策划职业诈骗银行贷款的犯罪团伙，斩断了一条涉及全国23省份，通过职业骗贷中介、职业包装团伙对“贷款人”身份包装，以集中补缴公积金伪造贷款人个人资信诈骗银行贷款的庞大网络犯罪链条，现已抓获犯罪嫌疑人8名，涉案金额高达3500余万元。

据了解，今年1月，景泰县公安局经侦大队接线索称，景泰县辖区有2人伪造虚假资信证明骗取银行贷款，贷款到期后经多次催收仍未还款，有涉嫌贷款诈骗的嫌疑。

景泰县局经侦大队及时立案并迅速成立专案组开展侦查，专案组民警围绕涉案资金流向、人员关系等开展调查取证，逐步刻画出一个以李某为枢纽，从上为上线职业中介、包装团伙推荐介绍有贷款需求的贷款人员，到下招揽下线中介宣传推广为不符合贷款条件“白户人员”办理不用偿还的“住房公积金”信用贷款，进而通过职业中介、职业包装团伙对贷款人进行公司化包装，肆无忌惮地侵吞国有信贷资金的职业骗贷犯罪团伙组织架构。

经查，自2020年4月份以来，李某伙同袁某、赵某等犯罪团伙核心成员，一方面利用微信朋友圈、贷款中介微信群通过网络大肆虚假宣传在全国各地广泛寻找有贷款需求的“白户人员”，进行前期征信查询确定贷款对象；另一方面通过上游职业中介、职业包装团伙利用空壳公司在山东青岛对“白户人员”进行身份包装，并垫资为“白户人员”集中补缴12个月的住房公积金，以提升“白户人员”的资信使其满足建设银行住房公积金信用贷贷款条件，然后伙同贷款人在广东深圳操控贷款人手机进行线上“公积金信用贷”申请办理，贷款发放后由职业包装团伙、职业骗贷中介、一般中介、贷款嫌疑人按比例将贷款资金进行了分配。

　　经进一步梳理研判发现，该团伙以同样方式为全国23个省份的130余名贷款人办理了“公积金信用贷”，给建设银行国有信贷资金造成了3500余万元的严重损失。在前期证据收集完成，形成相关证据链的情况下，专案组民警立即兵分几路，克服长途奔波的疲惫，与时间赛跑，最终在安徽蚌埠、湖南长沙、山东青岛、广东深圳、甘肃兰州、定西等地将犯罪嫌疑人李某、赵某、曹某等8人悉数抓获归案。目前，相关涉案人员已被景泰县公安局依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。